Мани менеджмент - основа основ для успешного трейдера

 Мани менеджмент – это целая наука, на которой держится профессиональная деятельность абсолютно всех без исключения трейдеров. Предмет изучения – управление рисками и грамотное распоряжение капиталом. Почему мани менеджмент столь важен? Ответ на этот вопрос предельно прост – не соблюдая основополагающие принципы работы с собственным депозитом, вы очень быстро потеряете капитал и не сможете продолжить работу на рынке.

 Главное правило, позволяющее зарабатывать профессиональным торговцам валютой – полное отсутствие убытков или максимальная их минимизация.

 Давайте посмотрим, в какую яму загоняют нас потенциальные потери

 Если вы неосмотрительно расстались с 25% капитала для восстановления баланса необходимо выйти на 33% чистой прибыли. Для трейдера, потерявшего половину своих денег, размер прибыли необходимой для исправления ситуации составит уже 100%. Дальше еще хуже, если сумма депозита сократилась на 75% понадобиться целых 400% (!) чтобы восстановить статус-кво. И, наконец, если вы потеряли 90% стартовых денег, чтобы вернуться на былые позиции потребуется заработать более 1000% от оставшегося объема. Насколько это реально? Задача практически не выполнимая. Таким образом, убытки строят для нас своеобразную западню, выбраться из которой с каждым потерянным долларом становится все труднее.

 Существует ли способ предотвратить такое развитие событий?

 К счастью, да. Уникальная формула по минимизации рисков описана в книге «Биржевые маги» Джека Швагера. Профессиональный трейдер Ларри Хайт, специализирующийся на внутридневной торговле предлагает очень интересный совет. Допустимый риск не более 1% от суммы депозита. Такой подход позволяет сформировать спокойное отношение к каждой открываемой позиции. Судите сами – вы можете ошибиться 20 раз, и при этом сохраните 80% своего капитала.

 Основные стратегии мани-менеджмента

 Все ключевые методы и вариации к ним основываются на установке определенных ограничений посредством использования стоп-лоссов различных типов.

 Подход №1 – предполагает большое количество минимизированных потерь и несколько крупных выигрышей, приносящих большой процент материального удовлетворения.

 Подход №2 – большой процент маленьких выигрышей, который сменяется достаточно сильными психологическими ударами в виде нескольких крупных потерь.

 Преимущественно выбор стратегии определяется личностью самого трейдера и является частью процесса профессионального становления начинающего торговца валютой. Но даже человек, который не может определиться с выбором не останется в проигрыше, поскольку рынок Форекс предполагает возможность равного совмещения обеих стратегий без дополнительных финансовых издержек. Благодаря работе на спредах затраты на обслуживание каждой сделки будут одинаковыми, и размер потенциальной прибыли не имеет абсолютно никакого значения.

 Основные виды стопов

 Как только человек понимает необходимость начала работы на Форекс с применением фундаментального, серьезного подхода и готов вложить в дело определенную сумму средств самое время приступить к изучению инструментов, которые позволят надежно сохранить стартовый капитал.
Стоп-лосс в основе которого лежит баланс депозита. Риск в этом случае определяется фиксированной суммой от размера депозита, которую допускается использовать при заключении одной сделки. Как правило, речь идет об 1-2% от суммы депозита. Представьте, что вы открыли мини-счет с депозитом в 100 долларов. Согласитесь, потеря сразу всей суммы, как и ее половины и даже четверти – достаточно серьезный удар. Вместе с этим сумма сделки величиной в 1-2 доллара не способна вызывать сильного нервного напряжения и трейдер может сосредоточиться на объективном анализе ситуации. Да и 20 раз подряд ошибиться достаточно сложно, а это значит что прибыльные сделки не за горами.

 Стоп-лосс по графическому анализу. Трейдер, взявший на вооружение инструменты технического анализа, получает возможности по установке практически неограниченного количества стопов. В конечном итоге все будет зависеть от характера движения цены, а также сигналов, которые будут предоставляться используемыми техническими индикаторами.

 Стоп-лосс по волатильности. По праву считается одной из самых сложных стратегий. Предполагает использование ценовой волатильности вместо графика котировок для расстановки ордеров. Суть метода заключается примерно в следующем. При высоком уровне волатильности, предполагающем колебание цен в широких диапазонах трейдер должен максимально быстро адаптироваться к происходящему и начать увеличение собственных рисков. В таком случае внутрирыночные шумы не заденут расставленные стопы. В случае с низкой волатильностью все происходит с точностью до наоборот – возможные риски рекомендуется сводить к минимуму.

 Стоп на основе маржин-кола. Самая нестандартная стратегия мани менеджмента. Для ее освоения рекомендуется не забывать, что Форекс работает круглосуточно. В результате чего дилеры валютной биржи практически моментально ликвидируют позиции клиентов сразу же после наступления маржин-кола. Таким образом, участники валютного рынка достаточно редко подвергаются опасности выйти в минус, поскольку компьютеры обслуживающего брокера закрывают открытые транзакции в автоматическом режиме. Однако, такая стратегия может быть применена только в том случае, если трейдер готов расстаться со всем депозитом за одну сделку.

 Таким образом, управление капиталом на валютной бирже Форекс явление такое же разнообразное и гибкое, как и сама биржа. Единственным правилом, способным выручить и позволяющим остаться на плаву является постоянная минимизация рисков – только так можно оставаться в игре длительное время. А без грамотного подхода к определению суммы сделки, читай, мани менеджмента, такой подход в принципе не возможен.